Туристам с краткосрочными визами, включая популярную визу DTV, теперь отказывают в открытии счетов. Исключение сделано для обладателей рабочих, учебных и пенсионных виз. Причина — борьба с мошенничеством и операциями с криптовалютой. Те, кто подтвердили данные и имеют долгосрочные визы, продолжают обслуживаться. Ранее аналогичные меры уже вводили другие тайские банки
Bangkok Bank подтвердил ужесточения для иностранцев на фоне закрытия счетов. Ранее россияне жаловались на блокировку карт. Крупнейший тайский банк перестал открывать счета иностранным туристам. Это также касается владельцев визы для посещения Таиланда DTV, которая позволяет им находиться в стране до 180 дней — она тоже классифицируется как туристическая.
Исключение — долгосрочные визы: work permit, неиммиграционные рабочая, учебная и пенсионная визы. Они выдаются иностранцам, приезжающим в королевство на работу, учебу или по семейным обстоятельствам.
Комментирует жительница Бангкока Татьяна:
— Если ты не проживаешь здесь, не имеешь долгосрочной визы, с чего ради должны вдруг открывать счета? Это все верно, я считаю. У меня таких проблем нет. У меня в нескольких банках открыты счета, у меня долгосрочная виза, у мамы тоже.
— Скажите, пожалуйста, а вот вы как местная жительница, с чем вы связываете такие ограничения?
— С махинациями. Это не один банк, до этого Krungsri сделал то же самое. И не только россиянам, в основном китайцам ограничивали. А россиянам — потому что в основном все россияне открывали в Bangkok Bank — это было гораздо проще. Без визы счет открывали через «помогал». То есть не совсем законно это делали. Некоторые умудрялись открывать счета на других людей. То есть когда ты открываешь счет в банке, тебе предоставляют доступ к онлайн-банкингу. Соответственно, у тебя должен быть номер телефона, официально зарегистрированный на тебя, — не на кого-то, а на тебя. Зачастую многие просто жили с просроченными визами, непонятно вообще, есть она или нет. Они за деньги просили открыть на себя местных жителей — и те им открывали. А потом заставили всех подтвердить, что это именно ваш онлайн-банк, открыт на ваше имя, и номер телефона соответствует именно вам. Те, кто это подтвердили, никому ничего не закрыли.
— А российские туристы не пострадают?
— Нет. Если он тут в среднем проживает два-три месяца, если это турист.
Запрет открывать счета для иностранных туристов связан с борьбой властей с финансовым мошенничеством. Комментирует житель Бангкока Александр:
— Закрывают счета в рамках борьбы с разными незаконными операциями. А именно: многие выводят средства из России в баты, используя криптовалюту. Но используют для этого не местные легальные криптобиржи, которые разрешены в Таиланде, а так называемые протоколы P2P. То есть когда человек обменивается на площадке с другим человеком: он ему USDT — аналог доллара, только криптодоллар, а тот отправляет на карту со своего личного аккаунта баты. Эти операции, насколько я знаю, в последнее время очень не любят банки — потому что там много очень нехороших операций. И те, кто балуются P2P, — тем счета блокируют.
— И если у человека был один счет в этом банке, и его ограничили. Как быть?
— Без денег они не останутся, потому что здесь есть легальные и нелегальные обменники валюты. То есть человек просто отправляет доверенному лицу рубли — и получает тайские баты в виде наличности. Либо эти тайские баты в сумме до 15 тысяч отправляются просто по коду на банкомат. Человек не имеет банковской карты, приходит к банкомату, вводит код — и получает хотя бы эти 15 тысяч. То есть без денег эти люди не останутся. Ну и, во-вторых, они будут вынуждены получить какие-то другие визы — и, соответственно, перейти на обслуживание в другие банки с другими визами. Например, с work permit любой тайский банк откроет счет.
Ранее ТАСС сообщал, что Bangkok Bank заблокировал счета некоторым россиянам, пригласив их посетить офисы своих отделений с документами, чтобы подтвердить личность. При этом всеобщей тенденции блокировки счетов россиян в банке не наблюдается: у некоторых карты все еще работают, отмечало агентство.